8 декабря комиссия Общественной палаты Челябинской области по развитию экономики и правовым инициативам организовала и провела видеоконференцию на тему: «Закредитованность жителей Челябинской области. Статистика. Изменение способа исполнения обязательств».
Модератором мероприятия выступил председатель Комиссии Общественной палаты Челябинской области по развитию экономики и правовым инициативам Алексей Ларин.
«Добрый день, уважаемые коллеги. Сегодня наша комиссия проводит последнее мероприятие в уходящем году. Этот год был, безусловно, сложным и для граждан и для экономики. Одной из основных проблем, которая получила развитие – это кредиты и невозможность их погашения. Также существенно выросло число недобросовестных коллекторов, которые злоупотребляют полномочиями, увеличилось количество нелегального рынка кредитования. Некоторое время назад Общественная палата Челябинской области уже проводила круглый стол посвященный вопросам мошенничества в банках, и мы решили, что тематика, связанная с кредитами и закредитованностью населения будет логическим продолжением этой работы», - уточнил в начале своего выступления Алексей Ларин.
Алексей Ларин отметил, что тема сложная, и она не может быть ограничена проведением одной встречей экспертов, работа по этому направлению будет продолжена в следующем году.
В рамках конференции спикеры рассмотрели причины закредитованности, обсудили влияние недобросовестных кредиторов на закредитованность, уточнили количество судебных разбирательств по спорам о взыскании задолженностей по кредитам и иным заемным обязательствам жителей Челябинской области, рассмотрели динамику по годам 2018, 2019, 2020 г.
Так председатель правления антикризисного центра « Советник» Вячеслав Курилин отметил, что на октябрь 2020 года Челябинская область заняла второе место по России в части процедур внесудебного банкротства, в первую очередь это связано с тем, что информированность населения на достаточно высоком уровне. С точки зрения закредитованности причины кроятся в низком уровне финансовой грамотности населения, граждане пользуются продуктами, но не всегда правильно их оценивают.
«По данным на октябрь 2020 г. Челябинская область занимает 29 место по соотношению среднедушевого долга и заработной платы, это 54,4 %, если рассматривать в цифрах, то на каждого гражданина Челябинской области это 216 тысяч рублей. Объем закредитованности является серьезным. Тем не менее, многие финансовые вопросы решаются путем разъяснения гражданину механизма в части уменьшения размера удержания, который производит служба судебных приставов, вопросы можно решить напрямую со службой судебных приставов или через суд», - сообщил Вячеслав Курилин.
Заместитель Управляющего Отделением по Челябинской области Уральского главного управления ЦБ РФ Наталья Кузьмина рассказала собравшимся о влиянии кредиторов на закредитованность.
«Не смотря на очень сложный год для граждан и финансовой системы, хочу отметить, что те, меры, который были предприняты для снижения долговой нагрузки граждан, оказали весьма существенную поддержку. Кроме этого ЦБ РФ всем финансовым организациям рекомендовал идти навстречу заемщикам и снижать уровень долговой нагрузки по средствам реструктуризации в это сложное время. На сегодняшний день, с апреля 2020 года было реструктурировано кредитов на более чем 13,5 млрд. руб. и это только в Челябинской области. Думаю, что банки будут продолжать эту программу, несмотря на то, что действие кредитных каникул завершилось, но собственные программы продолжают действовать. Мы надеемся на то, что наши граждане смогут восстановить свою платежеспособность в следующем году и приступить к обслуживанию кредитов. На сегодня, я считаю сделано достаточно много. Хочу отметить, что основная нагрузка приходится именно в банковском секторе», - пояснила Наталья Кузьмина.
Спикер также рассказала, что Банк России активно борется недобросовестными участниками рынка. За 2020 год с рынка было выведено 19 нелегальных кредиторов. Документы по ним отправлены в правоохранительные органы.
Судья судебной коллегии апелляционной инстанции по гражданским делам Челябинского областного суда Софья Закирова предоставила статистику по итогам деятельности судебной системы за 2018 и 2019 гг. Судя по статистическим данным, сохраняется рост гражданских дел и связано это в первую очередь с увеличением количества споров по взысканию кредитной задолженности. В целом по стране такой рост составляет 23 % в год. По Челябинской области за 2018 год рост составил 42%, за 2019 год 38 %.
Заместитель руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области – заместитель главного судебного пристава Челябинской области Полина Захарова рассказала, что за 2018 год в Челябинской области было возбуждено 116 тысяч исполнительных производств о взыскании задолженностей с физических лиц в пользу кредитных организаций. В 2019 году наблюдался рост поступлений исполнительных документов, в среднем рост составил 22 тысячи исполнительных производств. В 2019 году было возбуждено 138 тысяч исполнительных производств о взыскании задолженностей с физических лиц в пользу кредитных организаций. В 2020 году также произошел рост поступлений исполнительных документов по принудительному исполнению, количество увеличилось на 25 тысяч исполнительных производств. В 2020 году судебными приставами было возбуждено 163 тысячи исполнительных производств. Задолженность по данной категории исполнительных производств составила 16 млрд. руб. В настоящее время на исполнении судебных приставов находится 273 тысячи исполнительных производств, общая сумма задолженности с физических лиц в пользу кредитных организаций составляет более 42 млрд. руб.
В завершении мероприятия участники обсудили способы доведения информации о существующих механизмах в части уменьшения размера удержания населению Челябинской области.
«По результатам видеоконференции Общественная палата Челябинской области подготовит резолюцию с соответствующими рекомендациями для банков, а также с рекомендациями по информационному сопровождению граждан», - подводя итоги, отметил Алексей Ларин.
Ссылка на видео: https://youtu.be/mvhmCl-txdI
